长沙银行:长沙银行股份有限公司2024年度股东大会资料

2024
（股票代码：601577）
二〇二五年五月

会议议程......1
会议须知......2
长沙银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告......4
长沙银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告......13
《长沙银行股份有限公司 2024 年年度报告》及摘要......21关于长沙银行股份有限公司2024年度财务决算暨2025年度财务预算
方案的议案......22
长沙银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案......30
长沙银行股份有限公司资本管理规划（2025 年-2027 年）......33关于长沙银行股份有限公司续聘 2025 年度会计师事务所的议案....38
长沙银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告......40关于长沙银行股份有限公司 2025 年度日常关联交易预计额度的
议案......47关于《长沙银行股份有限公司未来三年（2025 年-2027 年）股东回报
规划》的议案......55关于延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期的
议案......56关于提请股东大会延长授权董事会及董事会授权人士办理本次发行
可转换公司债券相关事宜有效期的议案...... 58关于长沙银行股份有限公司收购宜章长行村镇银行股份有限公司设
立分支机构的议案......60
关于修订《长沙银行股份有限公司章程》的议案......64
关于修订《长沙银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案......65
关于修订《长沙银行股份有限公司董事会议事规则》的议案......91
关于长沙银行股份有限公司董事会换届选举的议案......94关于选举赵小中先生为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事的
议案......96关于选举张曼女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事的议
案......97关于选举郭子嘉女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事的
议案......98关于选举黄璋先生为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事的议
案......99关于选举李晞女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事的议
案......100关于选举龙桂元女士为长沙银行股份有限公司第八届董事会董事的
议案......102关于选举长沙银行股份有限公司第八届董事会独立董事的议案....104
长沙银行股份有限公司 2024 年度董事履职评价报告......106
长沙银行股份有限公司 2024 年度监事履职评价报告......111
长沙银行股份有限公司 2024 年度高管人员履职评价报告......116
长沙银行股份有限公司关于取消监事会的议案......121
长沙银行股份有限公司独立董事 2024 年度述职报告......122
长沙银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告......123
会议时间：2025 年 5 月 21 日下午 14:00
会议地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中心 B座长沙银行总行 1908 会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召集人：本行董事会
一、会议开始，宣布出席会议股东人数、代表股份数
二、宣读股东大会会议须知
三、审议各项议案
四、提问交流
五、推选计票人、监票人
六、投票表决
七、与会代表休息（工作人员统计投票结果）
八、宣布会议表决结果
九、见证律师宣读法律意见书
十、宣布会议结束

为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《公司法》《证券法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司股东大会规则》，以及本行《公司章程》《股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、本行根据《公司法》《证券法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司股东大会规则》和本行《公司章程》《股东大会议事规则》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。在停止会议登记后进场的在册股东或股东代表，可列席会议，但不享有本次会议的现场表决权。
三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东及股东代理人参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。根据《公司章程》规定，股权登记
日（即 2025 年 5 月 15 日）质押本行股权数量达到或超过其
持有本行股份的 50%的股东，及在本行授信逾期的股东，其投票表决权将被限制。
五、股东需要发言或提问的，应先经会议主持人许可。股东发言或提问时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关。
六、本行董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题。股东发言、提问时间和本行董事、高级管理人员集中回答问题时间合计控制在 30 分钟以内。
七、本次股东大会采用现场投票和网络投票相结合方式。现场投票方法：每项议案逐项表决，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在“同意”、“反对”或“弃权”栏中选择其一划“√”，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”，其中议案 24 采取等额选举并实行累计投票制。网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络投票方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
八、本次股东大会议案 1、2、3、4、5、6、7、8、10、
15、16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、27、28 为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 1/2 以上通过。本次股东大会议案 9、11、12、13、14 为特别决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3 以上通过。
九、本行董事会聘请湖南翰骏程律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
十、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，平等对待所有股东。
长沙银行股份有限公司 2024 年度股东大会议案 1
2024
各位股东：
2024 年，是本行新十年战略和新三年规划的开局之年。
本行董事会始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚定不移贯彻落实国家、省市政府决策部署和各项监管要求，带领本行保持了“稳中有进、进中提质、超出预期、优于市场”的良好态势，全体董事恪尽职守、勤勉敬业，推进公司发展行稳致远，有效维护了公司和广大投资者的利益。现将董事会 2024 年度主要工作情况和 2025 年度工作计划报告如下：
一、2024 年总体经营情况
2024 年本行董事会深入践行金融工作的政治性、人民
性，主动融入地方经济社会发展大局，锚定“三高四新”美好蓝图，为省市重大战略提供有力支撑，较好完成全年经营目标。
一是业务规模平稳增长。 2024 年末，本行资产总额
11,467.48 亿元，较上年末增加 1,267.15 亿元，增幅 12.42%；吸收存款本金总额7,229.75亿元，较上年末增加641.18亿元，增幅 9.73%；发放贷款及垫款本金总额 5,451.09 亿元，较上年末增加 567.18 亿元，增幅 11.61%。二是经营效益稳中有进。2024年，本行实现营业收入259.36亿元，同比增长4.57%；
归属于上市公司股东的净利润 78.27 亿元，同比增长 4.87%。三是资产质量基本平稳。2024 年末，不良贷款率 1.17%，较上年末上升 0.02 个百分点；拨备覆盖率 312.80%，较上年末下降 1.41 个百分点。
二、2024 年董事会主要工作情况
（一）强化战略引领，实现良好开局。董事会充分发挥“定战略、作决策、防风险”作用，密切关注经济金融形势变化，加强前瞻研判分析，强化战略引领，科学部署各项工作，有效应对风险挑战。先后审议了 2023 年度战略评估报告、收购祁阳村镇银行股份有限公司设立分支机构、对湖南长银五八消费金融股份有限公司增资、年度恢复与处置计划等议案，进行科学决策。及时通报监管文书、监管会谈纪要及整改报告，持续规范经营管理。全体董事以高度负责的态度忠实履行各项职责，严谨务实的工作确保了本行的稳健发展。报告期内，集团经营管理稳中提质，既定战略得以推进落地，新三年规划实现良好开局。
（二）优化公司治理，夯实运转基础。一是两会运行高
质高效。2024 年，本行召开股东大会 3 次，审议议案 21 项，
听取报告 4 项。召开董事会 11 次，全体董事认真审议、研究讨论包括定期报告、关联交易、公司制度修订等在内的议案 76 项，听取、审阅报告或通报 36 项。强化重大议题会前沟通机制和会后督办落实机制，督办董事会决议事项 24 项，推动决议落实。出台《董事会议案管理办法》并组织专题培训，提升董事会议案管理的规范度。董事认真审议各项议案，
听取高级管理层工作汇报，了解工作经营情况，围绕公司战略发展、内部控制、风险管理、关联交易、消费者权益保护等发表专业的意见建议，对重大事项审慎决策，切实维护了公司整体利益和股东的合法权益。二是董监高履职全面提升。对照新《公司法》等外部法律法规和监管要求，修订《长沙银行股份有限公司独立董事工作制度》，制定《长沙银行股份有限公司独立董事专门会议议事规则》。召开独立董事
专门会议 8 次，审议事项 22 项，披露会议决议 8 份，独立董
事履职赋能机制进一步做实，独立董事参与决策、监督制衡和专业咨询的作用进一步发挥。充分利用各类非现场沟通工具进行电话讨论、视频汇报、通讯表决，通过各类专项报告向董事通报重大议题和本行运作情况，充分保障决策权，极大提升决策效率。开展董事培训和调研，前往合肥现场走访科大讯飞、安徽创新馆和蔚来先进制造基地，学习借鉴和了解本行合作机构及新兴制造业，提升董事履职能力，为科学前瞻决策和经营管理提供保障。三是股东管理提质提效。完善主要股东评估工作机制，实现覆盖全面、重点明确、运行有效。优化股权管理系统，加强主要股东行为管理。尽职做好股东服务，加强一对一沟通，规避潜在问题并持续跟踪、敦促整改，促进股东股权管理规范有效。2024 年，本行先后获得中国上市公司协会“优秀董事会实践案例”和《每日经济新闻》“上市公司最佳董事会”等荣誉。
（三）服务实体经济，提升发展质效。一是与区域发展同频共振。服务地方重大项目，加强湖南“4×4”和长沙
“4433”现代化产业体系项目对接，支持中联智慧产业城、邵永高铁、轨交 6 号线等重点项目。积极落实房地产融资协调机制，助力房地产市场平稳发展。立足区域做市试点，引资入湘，积极探索城商行特色化经营服务地方发展的新路子。二是与实体经济共生共荣。做好金融五篇大文章，不断提升科技型企业融资可得性，为新质生产力发展注入金融动能；实施小微融资协调机制，推出“助企融资 17 条”，开展“千企万户大走访”，着力拓展普惠金融服务广度和深度；加大绿色信贷投放，上线绿色金融管理平台，持续打造零碳银行；加快养老产业布局，开展适老化特色暖心活动；大力发展数字金融，网络渠道用户突破 1160 万户，全年科技金融、绿色金融、制造业中长期贷款增速高于全行贷款平均增速。三是与乡村振兴深度融合。全力服务乡村振兴，创新推出 73个“一县一特”金融服务专案，搭建县城-乡镇-乡村三级网格体系，惠农支付服务点加快自主化、网格化、综合化转型，连续四年在湖南省金融机构服务乡村振兴工作考核评估中获“优秀”等次。
（四）加速发展转型，增强发展动能。一是经营质效持