中国人保:中国人保2024年度股东会会议资料

中国人民保险集团股份有限公司
2024年度股东会
会议资料
2025 年 6 月 27 日 北京

2024年度股东会议程
现场会议召开时间：2025年6月27日（周五）9:00开始
现场会议召开地点：中国北京市西城区西长安街88号中国人保大厦网络投票时间：2025年6月27日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。
会议召集人：中国人民保险集团股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣布会议开始
二、介绍会议基本情况、监票人和计票人
三、审议各项议案
四、填写表决表并投票
五、休会、统计表决结果
六、宣布现场表决结果

2024年度股东会审议和审阅事项
普通决议案：
1. 关于 2024 年度董事会报告的议案
2. 关于 2024 年度监事会报告的议案
3. 关于 2024 年度财务决算的议案
4. 关于 2024 年度利润分配的议案
5. 关于 2025 年度固定资产投资预算的议案
6. 关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案
7. 关于集团 2025 年度公益捐赠计划的议案
8. 关于集团资本规划（2025-2027 年）的议案
特别决议案：
9. 关于修订《中国人民保险集团股份有限公司章程》的议案
普通决议案：
10. 关于修订《中国人民保险集团股份有限公司股东会议事规则》的议案
11. 关于修订《中国人民保险集团股份有限公司董事会议事规则》的议案
报告事项：
12. 2024 年度董事尽职报告
13. 2024 年度独立董事述职报告（暨尽职报告）
14. 集团 2024 年度偿付能力有关情况报告
15. 2024 年度关联交易整体情况和集团内部交易评估报告

此外，公司2021年度股东会同意授权董事会决策以后年度董事、监事及高级管理人员责任保险（以下简称“董监高责任险”）的续保或购买相关事宜，董事会每年向股东会报告董监高责任险续保或购买的执行情况。经2024年8月28日召开的第五届董事会第二次会议批准，公司续保了2024至2025年度董监高责任险。该项责任保险的保险金额为3,000万美元，保费为176.54万元人民币。
议案一
关于 2024 年度董事会报告的议案
各位股东：
根据相关监管规定和《公司章程》的规定，《中国人民保险集团股份有限公司 2024 年度董事会报告》已由公司第五届董事会第八次会议审议通过，现提请股东会审议。
有关《中国人民保险集团股份有限公司 2024 年度董事会报告》的内容，请参见公司 2024 年度报告中的“董事会报告”。
提案人：董事会
2025 年 6 月 27 日
议案二
关于 2024 年度监事会报告的议案
各位股东：
根据相关监管规定和《公司章程》的规定，《中国人民保险集团股份有限公司 2024 年度监事会报告》已由公司第四届监事会第二十八次会议审议通过，现提请股东会审议。
有关《中国人民保险集团股份有限公司 2024 年度监事会报告》的内容，请参见公司 2024 年度报告中的“监事会报告”。
提案人：监事会
2025 年 6 月 27 日
议案三
关于 2024 年度财务决算的议案
各位股东：
公司已按规定完成 2024 年度财务决算工作。依据截至 2024 年
12 月 31 日止年度经审计的中国企业会计准则下的财务报表及国际财务报告会计准则下的财务报表，公司编制了 2024 年度中国人民保险集团（合并报表口径）的主要经营指标情况说明（见附件）。其中，
截至 2024 年 12 月 31 日止年度经审计的财务报表及审计报告载列于
公司 2024 年度报告内。
以上事项，已由公司第五届董事会第八次会议审议通过，现提请股东会审议。
附件：中国人民保险集团 2024 年度主要经营指标情况说明
提案人：董事会
2025 年 6 月 27 日
议案三之附件
中国人民保险集团 2024 年度主要经营指标情况说明
一、主要经营指标
（一）中国企业会计准则下主要经营指标。
截至 2024 年 12 月 31 日，中国人民保险集团（以下简称“集团”）
资产总额 17,663.84 亿元（人民币，下同），负债总额 13,991.58 亿元，股东权益总额 3,672.26 亿元，归属于母公司股东权益 2,687.33 亿元。2024 年度集团实现营业总收入 6,219.72 亿元，保险服务收入 5,377.09亿元，净利润 578.20 亿元，归属于母公司股东的净利润 428.69 亿元。
截至 2024 年 12 月 31 日止年度之经审计的中国企业会计准则下
的财务报表及审计报告载列于本公司 2024 年 A 股年度报告内。
（二）国际财务报告会计准则下主要经营指标。
截至 2024 年 12 月 31 日，集团资产总额 17,663.21 亿元，负债总
额 13,989.00 亿元，股东权益总额 3,674.21 亿元，归属于母公司股东
权益 2,688.66 亿元。2024 年度集团实现营业总收入 6,222.20 亿元，
保险服务收入 5,377.09 亿元，净利润 567.81 亿元，归属于母公司股东的净利润 421.51 亿元。
截至 2024 年 12 月 31 日止年度之经审计的国际财务报告会计准
则下的财务报表及核数师报告载列于本公司 2024 年 H 股年度报告内。
二、会计准则差异说明

上述两个准则下主要经营指标出现差异的原因主要为：根据财会[2014]12 号的规定，在按照企业会计准则第 25 号——保险合同计提保险合同负债之外，按照农业保险自留保费的一定比例计提农险大灾保费准备金，并将当期计提和使用的保费准备金计入当期损益。国际财务报告会计准则下无此项规定，因此存在准则差异。
议案四
关于 2024 年度利润分配的议案
各位股东：
按照中国企业会计准则和国际财务报告会计准则，公司 2024 年度经审定的母公司净利润为 113.80 亿元（人民币，下同）。建议 2024
年末期每 10 股派发现金股利 1.17 元（含税），以总股本 44,223,990,583
股为基数，共计分配 51.74 亿元。加上已派发的中期股息每 10 股 0.63
元（含税），2024 年全年股息为每 10 股 1.80 元（含税），全年分配
现金股利 79.60 亿元，较上年股息增长 15.4%。
按上述金额分红后，公司偿付能力仍保持充足水平，满足监管要求。
以上事项，已由第五届董事会第八次会议审议通过，现提请股东会审议。
附件：中国人民保险集团股份有限公司 2024 年度利润分配方案
提案人：董事会
2025 年 6 月 27 日
议案四之附件
中国人民保险集团股份有限公司 2024 年度利润分配方案
按照股利分配政策，公司应根据本级及下属子公司业务发展情况、经营业绩、偿付能力充足率和股东回报等因素，拟定利润分配方案。
2024 年度经审定的母公司净利润为 113.80 亿元（人民币，下同），
根据《公司法》和《公司章程》的规定，按照净利润的 10%提取法定盈余公积金后当年新增的可供分配利润为 102.42 亿元，加上 2024 年期初母公司未分配利润余额69.07亿元，减去2023年度现金分红68.99
亿元和 2024 年中期现金分红 27.86 亿元后，2024 年期末母公司可供
分配利润为 74.64 亿元。
建议 2024 年末期每 10 股派发现金股利 1.17 元（含税），以总
股本 44,223,990,583 股为基数，共计分配 51.74 亿元。加上已派发的
中期股息每 10 股 0.63 元（含税），2024 年全年股息为每 10 股 1.80
元（含税），全年分配现金股利 79.60 亿元，较上年股息增长 15.4%。按上述金额利润分配后，公司偿付能力仍保持充足水平，满足监管要求1。
公司 H 股的股利将以人民币或等值港币支付，适用汇率为股东会宣布派发股息前一周中国人民银行授权中国外汇交易中心公布的银行间外汇市场港币兑人民币的中间价的平均值。
1 利润分配后，对公司 2024 年度综合偿付能力充足率影响很小，偿付能力充足率仍保持充足水平，满足监管要求。
议案五
关于 2025 年度固定资产投资预算的议案
各位股东：
2025 年，公司固定资产投资本年支付预算合计 6.09 亿元（人民
币，下同），其中新增项目 2.89 亿元、续转项目 3.20 亿元。
信息系统建设固定资产投资预算 5.21 亿元，其中新增项目 2.30
亿元、续转项目 2.91 亿元。其他日常经营固定资产投资预算 0.14 亿元，其中新增项目 0.10 亿元、续转项目 0.04 亿元。在建工程投资预
算 0.74 亿元，其中新增项目 0.49 亿元、续转项目 0.25 亿元。
以上事项，已由第五届董事会第八次会议审议通过，现提请股东会审议。
提案人：董事会
2025 年 6 月 27 日
议案六
关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案
各位股东：
根据《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》和《公司章程》等有关规定，公司拟续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）/安永会计师事务所作为公司 2025 年度会计师事务所，任期至 2025 年度股东会止。公司将支付审计费用人民币 1,350 万元（不含各子公司审计费用）。
以上事项，已由第五届董事会第八次会议审议通过，现提请股东会审议。
提案人：董事会
2025 年 6 月 27 日
议案七
关于集团 2025 年度公益捐赠计划的议案
各位股东：
为进一步巩固拓展脱贫攻坚成果，全面推进乡村振兴战略，积极承担中国人保社会责任，公司编制了中国人民保险集团 2025 年度公益捐赠计划，计划投入人民币 4195 万元