光大银行:中国光大银行股份有限公司2024年度股东大会会议文件

中国光大银行股份有限公司
2024年度股东大会会议文件
普通股股票代码：A股601818、H股6818
北京
二零二五年六月二十七日

中国光大银行股份有限公司
股东大会会议议程
会议时间：2025年6月27日（星期五）下午15:00
会议地点：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心A座三层
会议室
会议召集人：中国光大银行股份有限公司（简称本行）董事会一、宣布会议开始
二、宣读会议须知
三、审议议案及发言提问
四、推举监票人
五、投票表决
六、律师宣读见证意见
七、宣布会议结束
网络投票：
2025年6月27日（星期五）采用上海证券交易所网络投票系统（1）交易系统投票平台的投票时间：
上午9:15-9:25、9:30-11:30，下午13:00-15:00；
（2）互联网投票平台的投票时间：9:15-15:00。

目 录
中国光大银行股份有限公司 2024 年度股东大会议案
一、中国光大银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告...... 3二、中国光大银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告....11三、关于中国光大银行股份有限公司 2025 年度固定资产投资预
算的议案......23
四、中国光大银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告...... 24
五、中国光大银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案...... 27
六、关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案......29七、关于确定中国光大银行股份有限公司 2024 年度董事薪酬的
议案......31八、关于确定中国光大银行股份有限公司 2023-2024 年度监事薪
酬的议案......33九、关于中国光大银行股份有限公司捐赠支持定点帮扶的议案 ..35中国光大银行股份有限公司 2024 年度股东大会报告事项
一、中国光大银行股份有限公司2024 年度关联交易情况报告....36二、中国光大银行股份有限公司2024 年度独立董事述职报告....45三、中国光大银行股份有限公司监事会对董事会及董事 2024 年
度履职监督评价报告......89四、中国光大银行股份有限公司监事会及监事 2024 年度履职监
督评价报告......98五、中国光大银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员
2024 年度履职监督评价报告......108六、中国光大银行股份有限公司关于 2024 年度大股东评估情况
的报告......115
议案一：
中国光大银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年，本行董事会以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十届三中全会、中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，充分发挥战略引领作用，推动本行高质量发展。截至 2024年末，本行资产总额 6.96 万亿元，比上年末增长 2.75%；负债总额 6.37 万亿元，比上年末增长 2.42%。实现归属本行股东净利润416.96 亿元，同比增长 2.22%。总体来看，本行经营发展保持稳中有进、进中提质的向好态势。现将董事会 2024 年主要工作报告如下：
一、坚定落实国家战略，服务实体经济，践行央企责任
2024 年，董事会坚守金融工作的政治性、人民性，履行央企责任担当，将“光大所能”与“国之所需”“民之所盼”紧密结合，当好服务实体经济的主力军。
（一）扎实服务实体经济，做好金融“五篇大文章”
董事会高度重视本行服务实体经济情况，认真落实做好金融“五篇大文章”。积极发挥特色化经营优势，通过专项支持措施推动全行科技、绿色、普惠、中长期制造业、战略性新兴产业和民营企业等重点领域贷款实现较快增长。持续创新丰富科技金融工具箱，打造“专精特新企业贷”“科技 e 贷”等特色优势产品；推进绿色金融体系建设、产品创新、服务升级；构建普惠金融“信贷+”服务模式，增强金融服务可得性；发挥“一个光大”协同优势，增
加养老金融保障供给，满足客户多元需求；加快数字金融赋能业务发展，推进业务线上化、移动化、智能化、生态化。科技金融、绿色金融、普惠金融贷款分别比上年末增长 42.06%、41.01%和14.85%，养老客群零售资产管理规模 1.50 万亿元，“光大云缴费”保持领先开放便民缴费平台优势，年缴费金额突破 9,000 亿元。
（二）落实金融增量政策，服务经济大局
董事会督促管理层加大一揽子金融增量政策推进力度，落实房地产融资协调机制，推动“白名单”项目扩围增效，支持保交房攻坚战和“三大工程”建设并取得积极成效。落实小微企业融资协调机制，开发专属营销平台，开展“千企万户大走访”，摸排小微企业融资需求，精准授信清单企业。支持上市公司开展股票回购增持贷款业务，成为较早较快落地业务的股份制银行。加大力度对接支持大规模设备更新改造项目清单企业。
（三）践行 ESG 理念，积极履行社会责任
董事会注重强化ESG理念与全行经营发展的融合，提升ESG管理水平，董事会及社会责任、普惠金融发展和消费者权益保护委员会审议年度社会责任（环境、社会及治理）报告，不断丰富报告内容，制定 ESG 年度工作要点，明确全年 ESG 重点工作及目标，听取管理层关于碳达峰碳中和与绿色金融工作开展情况的报告，进一步完善绿色金融常态化工作机制。董事会审议通过捐赠支持定点帮扶的议案，巩固拓展脱贫成果，全面助力乡村振兴。
2024 年本行获明晟 ESG 评级 AA 级，ESG 管理水平不断提升。
（四）以人民为中心，加强消费者权益保护
董事会坚持以人民为中心的价值取向，深入践行“金融为民”理念，深刻理解把握金融消费者权益保护新形势、新任务、新要求，切实承担金融消费者权益保护主体责任。董事会持续加强对消费者权益保护工作的规划和指导，定期审议消费者权益保护工
作、消费投诉情况分析及改进情况、普惠信贷工作相关议案，听取管理层报告普惠金融工作情况、普惠小微企业信贷计划，督促消费投诉整改落实，赴分支机构调研指导消保工作，切实提升工作质效，有效保护金融消费者合法权益。本行在国家金融监督管理总局（简称金融监管总局）消保评级中位列全国性股份制银行前列。
二、坚持战略引领，提升核心竞争力，推动高质量发展
董事会坚持发挥战略引领作用，优化“十四五”发展战略措施，进一步明确战略发展思路，努力提升核心竞争力，持续推动高质量发展。
（一）推动战略优化，强化战略执行
董事会指导管理层贯彻落实党中央关于金融工作的决策部署，优化“十四五”发展战略措施，引导全行聚焦主责主业，培育和形成竞争优势，推进高质量发展。强化发展战略的督导实施，听取管理层对年度战略执行情况及同业对标情况的报告，指导管理层分析存在的主要问题，研究制定工作举措。审议年度经营计划、财务预算方案、资本规划、子公司改革方案等议案，指导管理层科学制定经营目标。董事参与本行“十五五”战略预规划研究制定，提出建设性意见建议。
（二）锚定三大北极星指标，提升核心竞争力
董事会锚定三大北极星指标，引导三大业务板块向客户提供综合化金融服务。公司金融以对公综合融资规模（FPA）为指引，推进展业模式升级，从企业经营逻辑出发，以用户思维优化流程，以客户需求提升服务，通过基础融资、债券融资、并购融资、居间撮合、股权融资、结构化融资等多产品驱动，强化综合金融服务，实现 FPA 总量 5.31 万亿元。零售金融以零售资产管理规模（AUM）为牵引，聚焦客户多元化、多层次财富管理需求，敏
捷响应市场，加大产品创新与功能迭代力度，丰富优化产品谱系，强化重点客群资产配置，加强投研投顾体系建设，有效增强 AUM价值贡献与客户粘性，实现 AUM 总量 2.95 万亿元。金融市场以同业金融交易额（GMV）为导向，围绕“数字化+生态圈”战略架构，通过多元化同业金融合作场景赋能客户价值提升，实现 GMV总量 3.35 万亿元。
（三）加快数字化转型，赋能业务发展
董事会始终重视推动数字化转型，推进业务与科技深度融合，赋能业务发展能力不断提升。董事会定期听取数字化转型情况报告、金融科技工作报告、数据资产管理工作报告。指导管理层强化数字化手段对经营发展的驱动作用，构建线上线下一体化金融服务渠道，促进获客、活客、留客和客户价值提升。坚持深耕“生态建设”和“流量连接”，拓展服务场景。坚持数字技术赋能场景生态，建立“价值分层、模式分类、总分协同”数字化场景工作机制，提升场景流量客户转化效能。积极开展关键业务领域大模型技术应用研究，完成面向公司金融场景授信调查报告智能生成功能的研发。支持管理层持续强化科技资源投入和科技人才队伍建设，2024 年度，全行科技投入 65.73 亿元，同比增加 7.58亿元，增长 13.04%；截至 2024 年末，全行科技人员占全行员工的 8.31%。
三、加强全面风险管理，坚持合规经营，夯实资本基础
董事会坚持统筹发展与安全，督促管理层牢牢守住不发生系统性风险底线，强化全面风险管理和内控合规管理，夯实资本基础，增强风险抵御能力。
（一）加强全面风险管理
董事会及风险管理委员会审议通过风险偏好执行情况报告、风险偏好设定建议、预期信用损失重要模型及关键参数更新、修
订业务连续性管理政策、信息科技风险管理政策、操作风险管理政策等议案，听取风险管理情况报告、业务连续性报告等。指导管理层深入研究制定信贷和投资政策，强化投向、行业、区域、产品为一体的“1+4”信贷和投资政策落地转化，赋能业务发展。加强对房地产、政府平台、信用卡等重点领域风险管控，采取有效措施出清存量风险，严控增量风险。2024 年全行资产质量总体保持稳定，不良贷款率 1.25%，与上年末持平，拨备覆盖率180.59%，风险隐患资产规模及占比较上年末实现“双降”。
（二）提升合规管理水平
董事会及风险管理委员会审议制定《涉刑案件风险防控管理办法》，提升涉刑案件风险防控水平，促进金融安全稳健运行，定期听取内控合规及案防管理情况报告、反洗钱工作情况报告、反洗钱相关审计情况报告等。加强内控合规管理，完善内控合规官机制，健全机构内控画像评价体系；制定从业人员行为细则，进一步加强从业人员行为管理；加强反洗钱工作，完善客户尽职调查管理机制，提升交易监测报送质量；发挥内审“防风险、强内控、促发展”职能作用，推进高质量审计工作。
（三）完善资本管理体系
董事会重视中长期资本规划与经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配，督促管理层增强资本内源积累，优化资本补充与业务发展的良性互动机制，进一步夯实资本基础。董事会审议 2024-2028 年资本规划、资本债券发行规划、资本充足率报告、资本充足率管理计划、内部资本充足评估报告、第三支柱信息披露报告等，指导管理层持续提升资本管理水平。截至 2024 年末，本行资本充足率 14.13%、一级资本充足率 11.98%、核心一级资本充足率 9.82%，均比上年末提升。

四、完善公司治理体系，提升履职效能，规范行使授权
董事会聚焦加强中国特色现代金融企业公司治理体系建设，不断完善治理体系，增强董事会履职能力，持续提升公司治理效能。2024 年，本行董事会获评中国上市公司协会“2024 上市公司董事会最佳实践案例”。
（一）持续完善治理体系
董事会深入推进党的领导与公司治理有机融合，不断健全各司其职、各负其责、协调运作、相互制衡的治理体系。持续提升公司治理整体规范性和有效性，完善授权体系，结合监管要求和本行经营管理需要，修订《股东大会对董事会授权方案》《董事会对行长授权方案》，全面梳理董事会及董事履职要点。重视董事会成员多元化建设，持续优化董事会及