闻泰科技:关于2024年年度报告的信息披露监管问询函的回复公告

证券代码：600745 证券简称：闻泰科技 公告编号：临 2025-114
转债代码：110081 转债简称：闻泰转债
闻泰科技股份有限公司
关于 2024 年年度报告的信息披露监管问询函的回复公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
闻泰科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2025 年 5 月 23 日收到上海证
券交易所《关于闻泰科技股份有限公司 2024 年年度报告的信息披露监管问询函》 （上证公函【2025】0632 号），公司及相关中介机构对有关问题进行了认真分 析与核查，现就监管问询函中提及的相关问题回复如下：
1、年报及前期公告显示，2024 年末公司货币资金、交易性金融资产账面余
额分别为 78.34 亿元、17.63 亿元，合计金额 95.97 亿元，同比增长 30.50%；短
期借款、长期借款、应付债券余额合计 181.29 亿元，当期利息费用 6.93 亿元。
货币资金中，银行承兑汇票保证金等受限货币资金合计 16.24 亿元，存放于境外
款项 27.13 亿元，同比增长 146.41%。2025 年 4 月，公司公告拟终止部分可转债
募投项目并将约 28.46 亿元剩余募集资金永久补流。2025 年 5 月，公司披露重
大资产出售报告书（草案），已收到交易对方支付的交易价款合计 22.87 亿元。
请公司补充披露：（1）货币资金存放地点、类型，主要借款银行、利率水 平、资金用途等，结合公司日常营运资金需求、经营现金流等情况，说明公司 在保有较多货币资金的同时存在较多有息借款并承担较高利息费用的原因、必 要性及合理性；（2）受限货币资金存放的具体银行支行名称及对应金额，结合 公司控股股东、实际控制人及其关联方在上述银行的存贷款金额，说明公司是 否存在与控股股东及其关联方联合或共管账户的情况，是否存在货币资金被其 他方实际使用的情况，是否存在为其他方违规提供担保等潜在的合同安排或潜 在的限制性用途；（3）货币资金存放于境外的具体情况，包括资金来源及用途、 存放地点及类型、各月末存放金额及占比等，说明 2024 年内存放于境外款项金 额大幅上升的原因及合理性；（4）永久补流资金、交易价款的实际使用情况及
后续具体安排，说明相关资金的使用是否有利于提升公司持续经营能力和维护
上市公司利益。请年审会计师对问题（1）至（3）发表意见，请独立董事对问
题（2）发表意见。
回复：
一、货币资金存放地点、类型，主要借款银行、利率水平、资金用途等，
结合公司日常营运资金需求、经营现金流等情况，说明公司在保有较多货币资
金的同时存在较多有息借款并承担较高利息费用的原因、必要性及合理性；
截至 2024 年 12 月 31 日，货币资金的存放地点及类型如下：
单位：万元
欧洲地区
地区/项目 中国大陆 （安世集 中国香港 印度 美国 其他 合计 占比
团）
库存现金 10.94 4.52 1.07 0.12 - 0.05 16.70 0.00%
银行存款 351,024.26 123,930.45 82,197.76 32,929.75 25,899.57 5,068.80 621,050.59 79.27%
其中：可随
时用于支付 351,024.26 123,930.45 82,197.76 32,929.75 25,899.57 5,068.80 621,050.59 79.27%
的银行存款
其他货币资
金 161,122.04 - 67.82 1,172.58 - - 162,362.44 20.72%
其中：承兑
保证金 154,954.40 - - - - - 154,954.40 19.78%
信用
证保证金 3,000.00 - - - - - 3,000.00 0.38%
冻结
资金(注 1) 2,285.66 - - - - - 2,285.66 0.29%
其他
（注 2） 881.97 - 67.82 1,172.58 - - 2,122.37 0.27%
合计 512,157.24 123,934.97 82,266.65 34,102.45 25,899.57 5,068.85 783,429.73 100.00%
占比 65.37% 15.82% 10.50% 4.35% 3.31% 0.65% 100.00%
注 1：冻结资金包括：（1）冻结资金 10.57 万元：因江苏科瑞恩科技股份有限公司诉讼案被
冻结；（2）冻结资金 2,275.09 万元：因中建四局第五建筑工程局有限公司诉讼案被冻结；
注 2：（1）中国大陆的其他项主要包括：<1>811.71 万元的保函保证金、<2>因银行留存的法
人信息未及时变更导致 68.53 万元资金使用受限（1 月已完成变更，目前正常使用）及<3>ETC
保证金等；（2）印度闻泰的其他项主要包括专用于向印度海关支付关税及进口增值税的银行
账户余额约 285.5 万元及进口保证金 887.13 万元；（3）香港闻泰的其他项指 67.82 万元因商
证信息过期导致使用受限，3 月已在银行维护更新，目前正常使用；

根据公司 ODM 业务过去三年货币资金使用情况，正常业务经营每月平均付
现成本约为 39 亿元，公司境内货币资金 51 亿元，扣除约 16 亿元受限货币资金，
剩余可使用的货币资金为 35 亿元；根据公司半导体业务过去三年货币资金使用
情况，正常业务经营每月平均收现 1.98 亿美元，付现成本约为 1.53 亿美元，经
营现金净收入 4,600 万美元，大约一半用于支付资本支出，仍可每月盈余现金
2,300 万美元，2024 年底货币资金余额 1.88 亿美元，无受限货币资金，也无外部
借款。综上，公司持有货币资金规模与每月付现成本相匹配。
于 2024 年末，公司承担的有息负债及本年内相应承担的利息支出如下：
单位：万元
有息负债类型 2023/12/31 2024/12/31余 有息负 本年财务费用-利 平均利率
余额(A) 额(B) 债占比 息支出额(C) (C/[(A+B)/2])
应付债券（含一
年内到期的应付 795,340.89 835,581.65 44.74% 42,846.69 5.25%
债券）
银行借款 966,247.77 982,823.69 52.63% 23,407.18 2.40%
其中：商业票
据贴现类短期借 546,722.30 896,891.26 48.03% 9,704.48 1.34%
款
除 商 业
票据贴现外的银 419,525.47 85,932.43 4.60% 13,702.70 5.42%
行借款（注）
租赁负债 60,495.61 49,102.24 2.63% 3,011.98 5.50%
合计 1,822,084.27 1,867,507.58 100% 69,265.85 3.75%
注：（1）截至 2025 年 5 月底，除商业票据贴现外的银行借款余额约 3.7 亿元人民币，产品
集成业务中，闻泰科技（深圳）有限公司（以下简称“深圳闻泰”）借款余额 1.5 亿元，借款利
率 2.3%；黄石智通电子有限公司（曾用名黄石闻泰通讯有限公司，以下简称“黄石闻泰”）借
款余额 1.7 亿元，借款利率 2.85%；深圳闻泰和黄石闻泰已于 2025 年 7 月 2 日交割给立讯通讯
（上海）有限公司，后续的还款义务也由对方承接；半导体业务中安世半导体（中国）有限公司
（以下简称“安世中国”）借款 0.5 亿元，借款利率 2.1%，半导体业务的银行融资主要是为了
提升公司资金效率和降低融资成本，安世中国于 2024 年 11 月起在招商银行每月开具一年期的电
费证结算电费，开证时付 0.05%的开证手续费，议付时支付约 2%的年化率，一年到期后还本给
银行。此举能改善公司现金流，提升公司资金效率， 同时还能赚取人民币融资利息低和美金存
款利息高的利差。

（2）非商业票据贴现类的银行借款的年平均借款利率约为 5.42%，主要是由于境外安世半
导体借入的短期质押借款利率较高。安世半导体质押借款在 2023 年 12 月 31 日的余额为
297,782.72 万元（占 2023 年 12 月 31 日除商业票据贴现外的银行借款余额比例为 70.98%），借
款利率为 SOFR+1.25%（其中，2023 年 11 月 SOFR 利率水平约 5.3%），此借款在 2024 年 10
月才进行了偿还，故 2024 年除商业票据贴现外的银行借款的平均利率较高。
其中，公司的短期借款和长期借款的金额为 96.59 亿元、1.69 亿元，占比分
别为 98.28%和 1.72%，其中短期借款包括商业承兑汇票（9.02 亿元，占比 9.18%）、银行承兑汇票（63.00 亿元，占比 64.10%）与国内信用证（17.67 亿元，占比 17.98%）贴现，合计 89.69 亿元，占总借款余额的 91.26%。
其中，商业票据均为不带息票据，主要是集团内部公司之间开具的商业票据（包括银行承兑汇票、商业承兑汇票与国内信用证），用于内部交易货款的支付。公司商业票据的平均手续费约