江苏银行:江苏银行2023年年度股东大会会议资料

江苏银行股份有限公司
BANK OF JIANGSU CO.,LTD.
2023 年年度股东大会会议资料
（股票代码：600919）
中国·南京
2024 年 5 月

会议日程
现场会议召开时间：2024 年 5 月 17 日（星期五）14:30
现场会议召开地点：南京市玄武区紫金山路 5 号南京东郊国宾馆召集人：江苏银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣读会议须知，会议开始
二、审议议案
三、股东发言和集中回答
四、宣布现场出席会议的股东和股东代理人人数及所持有表决权的股份总数
五、推选计票人、监票人
六、投票表决
七、宣布现场表决结果
八、见证律师宣读法律意见

目 录
议案一：关于江苏银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告
的议案......1议案二：关于江苏银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告
的议案......14议案三：关于江苏银行股份有限公司 2023 年度监事会对董事及
高级管理人员履职情况评价报告的议案......24议案四：关于江苏银行股份有限公司 2023 年度监事履职情况评
价报告的议案...... 33议案五：关于江苏银行股份有限公司 2023 年度财务决算及 2024
年度财务预算的议案......39议案六：关于江苏银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案的
议案......42议案七：关于提请江苏银行股份有限公司股东大会授权董事会决
定 2024 年中期利润分配的议案...... 43议案八：关于江苏银行股份有限公司 2023 年度关联交易报告的
议案......44议案九：关于江苏银行股份有限公司 2024 年度日常关联交易预
计额度的议案...... 50议案十：关于江苏银行股份有限公司聘请会计师事务所的议案89议案十一：关于修订《江苏银行股份有限公司独立董事工作制度》
的议案......95议案十二：关于修订《江苏银行股份有限公司外部监事工作制度》
的议案......109议案十三：关于选举袁军先生为江苏银行股份有限公司董事的议
案......119议案十四：关于选举陆松圣先生为江苏银行股份有限公司董事的
议案......121议案十五：关于选举于兰英女士为江苏银行股份有限公司董事的
议案......123议案十六：关于选举顾生先生为江苏银行股份有限公司独立董事
的议案......125报告事项：江苏银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告127报告事项：江苏银行股份有限公司 2023 年度大股东评估情况报
告......179
议案一：关于江苏银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告的议案
各位股东：
2023年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，是三年疫情防控转段后经济恢复发展的一年，也是“十四五”规划承前启后的关键之年。面对复杂的经济形势和激烈的竞争环境，江苏银行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，认真贯彻中央大政方针和江苏省委、省政府决策部署，严格落实各项监管要求，在顺利完成换届选举基础上，持续完善公司治理机制，纵深推进战略实施和转型发展，带领江苏银行继续保持了稳中有进的良好发展态势。
截至2023年末，集团资产规模3.4万亿元，同比增长14.2%；各项存款余额1.88万亿元，同比增长15.39%；各项贷款余额1.8万亿元，同比增长12.32%；2023年实现营业收入742.93亿元，同比增长5.28%；归属于母公司股东的净利润287.5亿元，同比增长13.25%。各项监管指标总体稳健，资本充足率、流动性指标持续达标；不良率0.91%，较年初下降0.03个百分点；拨备覆盖率378.13%，较年初上升6.47个百分点。在央行和监管部门相关评级中继续保持优异水平，持续入围全国系统重要性银行，成功入选LPR场内报价行；报告期内顺利实现200亿元可转债转股，成为近4年首家以市场化方式通过可转债转股补充资本的银行；在
英国《银行家》杂志“全球银行1000强排行榜”中按一级资本排名第68位，较上年提升3位；首次跻身“全球品牌价值500强”榜单位列第489位，成为国内唯一上榜的城商行；在“全球银行品牌价值500强”中排名升至69位，蝉联全国城商行第一。
一、纵深推进战略调优和转型发展，开创高质量发展新局面
主动调优战略规划。面对内外部环境变化，董事会审时度势、思变求变，综合研判宏观经济形势、监管政策导向和行业发展趋势，结合党的“二十大”精神、中央金融工作会议精神以及高质量发展的新任务新要求，对公司2021-2025年发展战略规划进行重检修订，调整优化“十四五”后半期的发展思路、主要目标和重点任务，为发展校准坐标、把准方向、踏准节拍提供了纲领和指南。修订后的规划以建设“智慧化、特色化、国际化、综合化”的服务领先银行为战略愿景，深入践行“融合创新、行稳致远、诚信专业、团结奋斗”的核心价值观，重点突出“做强公司业务、做大零售业务、做优市场业务、加速数字金融发展、拓展区域布局、实施ESG战略”等六大业务发展战略，大力构建“战略驱动的资源配置、科学精准的绩效考核、市场导向的人才管理、先进全面的风险管理、创新引领的科技建设、专业高效的敏捷组织”等六大核心能力。报告期内，董事会持续加强战略管理，督促经营层项目化推进战略落地，跟踪评估战略执行质效，2023年公司主要财务指标完成情况总体优于规划水平。
着力服务实体经济。董事会坚守金融本源和主业，带领经营层全面践行金融工作的政治性和人民性，集聚资源服务经济社会
发展的重点领域和薄弱环节。坚定不移支持长三角一体化发展、“一带一路”建设等国家和区域重大战略，聚力服务现代产业体系建设、美丽江苏建设等重点领域，推出落实“四个新”重大任务行动方案“15条”，制定并实施“助力补链强链延链、支持民营经济发展壮大、优化外商投资环境”等系列行动方案，制造业贷款余额超2400亿元，较上年末增长近25%，占对公实贷余额比例较上年末进一步提升。集团化推进负责任银行建设，打造“能源金融、转型金融、生态金融”三大业务特色，绿色投融资规模突破4500亿元，较上年末增长超40%，其中绿色信贷占各项贷款比例在人总行直管的21家商业银行中保持领先，苏银金租绿色租赁投放增长超80%。聚焦小微、科创、乡村振兴等领域环节，积极打造“快、稳、活、特”的普惠金融服务模式，小微企业贷款余额超6200亿元，居江苏省内同业和全国城商行首位，其中普惠型小微贷款余额超1700亿元，较上年末增长超25%。完善专精特新服务模式，科技型企业贷款余额近1900亿元，较上年末增长超30%，支持科技企业数量全省第一。深刻把握恢复和扩大消费的战略基点，积极拓展新能源车、家装、文旅等消费场景，完成存量房贷业务利率调降，网金贷款、苏银消金贷款、信用卡线上交易额、数字人民币交易额等均实现较快增长。
加快推动结构调整。董事会高度重视打造更可持续的商业模式，引导经营层深入推进自身供给侧结构性改革，探索完善更加契合公司客观实际和资源禀赋的发展路径。扎实开展“拓客强基2.0”行动，打造FPA、AUM等五大客户管理体系，系统推进客群
画像建设、数字精准拓客、存量价值挖潜、产品交叉覆盖等工作，高质量客户基础不断壮大，客户深度经营水平不断提高。推动全行持续调优负债结构，稳步压降高息存款，深入挖掘场景存款、交易存款等低成本资金。引导金融市场板块进一步构建全面的客户管理体系和营销服务体系，强化投研和交易双轮驱动，投资交易业务价值贡献不断提升，资产托管规模、公募基金托管规模和托管业务绿色中收均位居城商行首位。推动财富管理业务持续扩大优势，积极推进服务分层、客户分群、产品分类，围绕“919”财富节、家族传承论坛等活动加大服务力度，零售AUM规模突破1.2万亿元，规模、增量均保持城商行第一，苏银理财管理理财产品余额突破5200亿元、居城商行系理财机构首位。
全面强化数字赋能。董事会指导经营层集聚创新资源，加大金融科技资金投入，强化数字化人才培养，推动管理上收、流程优化、产品创设，促进实现业务与科技深度融合。积极运用科技赋能流程优化，打造投融资审批、反洗钱基层减负等系列项目，推动分行技术管理上收，实现数据、应用、服务器设备全面集中，为一线减负赋能。通过优化需求受理机制、深化敏态协同服务、提升研发交付效率，进一步释放基层生产力。持续夯实数字运营基础，建立健全数据资产目录，顺利攻关大语言模型、客户画像等关键核心技术，打造覆盖全行的大容量、高性能、可弹性的云原生基础设施底座，不断强化集团信息安全防护体系。坚持用户至上，完成对公、对私客户线上化渠道整合，升级数字化营销工具，实现链式拓客、“苏银金管家”数字拓客等场景应用，“苏银
金管家”年结算资金量达7万亿元，手机银行月活用户数稳居城商行第一。
稳妥推进体制机制改革。董事会不断强化系统思维，敦促经营层加快完善与高质量发展相匹配的体制机制，以更加精细高效的管理，激发全行经营发展的内生动力持续释放。深化协同服务工作机制，优化完善消保、网金、风险、运管、行保、科技和大数据等条线组织架构，一体化、专业化经营水平不断提高。升级打造“1拖6”的资债管理体系，形成全行总体资债策略统分协同、灵敏高效的决策机制。创新建立“2+N”的考核评价体系，促进绩效数据互融互通、机构画像多维立体，进一步激发一线经营活力。健全完善“1+3”的问题导向工作机制，多渠道搜集全行意见建议和同业先进做法，引导全行多提高质量问题、高质量解决问题，全行管理效能进一步提升。
二、强化风险合规和资本管理，进一步巩固稳健发展根基
压实全面风险管理最终责任。董事会深刻把握防控风险这一金融工作的永恒主题，始终秉持审慎稳健的风险管理理念，全面强化对风险管理的政策引导和重点领域的风险管控。报告期内，董事会科学制定年度风险限额方案、风险管理策略以及风险偏好，定期审议全面风险管理报告，及时掌握和评估全行风险水平及风险管理状况。对照监管要求持续健全风险管理制度体系，完成修订公司表外业务风险管理办法、金融资产风险分类管理办法、互联网贷款业务管理办法等一系列制度，督导经营层有序落地执行。在董事会的指导下，公司持续完善“1+3+N”的风控管理
体系，厘清各单位风控职责界限，严防管理空白和责任悬空，进一步织牢织密横到边、纵到底的风险防控网。严抓重点领域风险防范，房地产业务风险敞口持续压降，网贷业务资产质量逐步企稳。推动资产保全机制改革，前移风险化解处置关口，不良资产处置成效进一步提升。上市8年来，全行保持不良率逐年下降、拨备覆盖率逐年提升的“一降一升”态势，资产质量和风险抵补能力稳步增强。
加强资本统筹管理。董事会高度重视资本充足情况，切实履行资本管理职责，持续强化资本补充前瞻性管理和资本集约管理。报告期内，董事会认真审议了2022年度资本充足率管理报告、内部资本充足评估报告，研究制定了2023-2025年集团资本规划、2023年度资本充足率管理计划，将中长期和短期资本管理有机融合，有效增强风险抵御能力。董事会加强对资本运行及使用情况的定期监测，指导经营层牢固树立资本集约配置、有偿使用、交易流转理念，坚持资产配置EVA比价原则，提升资本边际投放产出水平，提高资本使用效率。在盈利能力持续提升、内源性资本补充能力不断增强的同时，报告期内公司积极把握市场机遇，成功推动200亿元可转债转股补充核心一级资本。截至2023年末，集团资本充足率13.31%，较年初增加0.24个百分点；核心一级资本充足率9.46%，较年初增加0.67个百分点。
内外合力守牢合规底线。董事会高度重视合规内控管理，定期听取内部控制评价情况、内控案防工作情