平安银行:2024年年度股东大会文件

平安银行股份有限公司
2024 年年度股东大会文件

平安银行股份有限公司 2024 年年度股东大会议程
召开方式：现场投票与网络投票相结合
现场会议时间：2025 年 5 月 23 日下午 14:30
现场会议地点：深圳市深南东路 5047 号本公司六楼多功能会议厅
现场登记时间：2025 年 5 月 23 日下午 12:00-14:15
现场登记地点：深圳市深南东路 5047 号本公司六楼多功能会议厅
序号 议程
1 主持人宣布会议开始
2 介绍参加会议的领导、来宾，宣布出席本次现场会议的股东人数、代表股份数及会议议程
3 议案介绍
议案一：《平安银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》
议案二：《平安银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告》
议案三：《平安银行股份有限公司 2024 年年度报告》及《平安银行股份有限公司 2024 年年
度报告摘要》
议案四：《平安银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告和 2025 年度财务预算报告》
议案五：《平安银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案》
议案六：《平安银行股份有限公司 2024 年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告》
议案七：《平安银行股份有限公司关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案》
议案八：《关于 2025 年度与中国平安保险（集团）股份有限公司及其关联方日常关联交易预
计的议案》
议案九：《平安银行股份有限公司关于发行金融债券一般性授权的议案》
议案十：《平安银行股份有限公司关于资本性债券发行规划及相关授权的议案》
4 报告文件
文件一：《平安银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告》
文件二：《平安银行股份有限公司 2024 年度董事履职评价报告》
文件三：《平安银行股份有限公司 2024 年度监事履职评价报告》
文件四：《平安银行股份有限公司 2024 年度高级管理人员履职评价报告》
文件五：《平安银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告》
5 宣布投票规则
6 股东审议以上议案并投票表决
7 股东发言
8 宣布表决结果
9 律师宣布见证结果
10 主持人宣布会议闭幕

平安银行股份有限公司
2024 年年度股东大会文件目录
议案文件
1、平安银行股份有限公司2024年度董事会工作报告...... 1
2、平安银行股份有限公司2024年度监事会工作报告...... 73、《平安银行股份有限公司2024年年度报告》及《平安银行股份有限公司2024年年
度报告摘要》......11
4、平安银行股份有限公司2024年度财务决算报告和2025年度财务预算报告......12
5、平安银行股份有限公司2024年度利润分配方案 ...... 156、平安银行股份有限公司2024年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告
16
7、平安银行股份有限公司关于聘请2025年度会计师事务所的议案 ...... 198、关于2025年度与中国平安保险（集团）股份有限公司及其关联方日常关联交易预计的议案

...... 20
9、平安银行股份有限公司关于发行金融债券一般性授权的议案 ...... 25
10、平安银行股份有限公司关于资本性债券发行规划及相关授权的议案......26报告文件
1、平安银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告 ...... 28
2、平安银行股份有限公司2024年度董事履职评价报告 ...... 58
3、平安银行股份有限公司2024年度监事履职评价报告 ...... 62
4、平安银行股份有限公司2024年度高级管理人员履职评价报告......66
5、平安银行股份有限公司2024年度大股东评估报告...... 68
议案一材料
平安银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告
2024年，平安银行股份有限公司（以下简称平安银行、本行）按照有关法律法规的规定和人民银行、金融监管总局、中国证监会的监管要求，致力于健全公司治理制度，完善公司治理结构，提升公司整体治理水平。董事会发挥定战略、作决策、防风险的核心职责，推动本行高质量发展，维护全体股东和利益相关者的合法权益。
一、2024年总体经营情况
2024 年，本行坚持党建引领，坚持以“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标，坚持“零售做强、对公做精、同业做专”战略方针，持续升级零售、对公、资金同业业务经营策略，全力做好金融“五篇大文章”，持续强化风险管理，深化数字化转型，助推高质量发展。
营收利润同比下降，业务经营保持稳健。2024 年，受市场变化、主动调整资
产结构等因素的影响，本集团（本行及全资子公司平安理财有限责任公司，下同）实现营业收入 1,466.95 亿元，同比下降 10.9%。同时，通过数字化转型驱动经营降本增效，业务及管理费 405.82 亿元，同比下降 11.7%；加强资产质量管控，加大不良资产清收处置力度，信用及其他资产减值损失 494.28 亿元，同比下降16.4%；实现净利润 445.08 亿元，同比下降 4.2%。
主动调整业务结构，持续支持实体经济。2024 年末，本集团整体业务规模保
持平稳，资产总额 57,692.70 亿元，较上年末增长 3.3%；发放贷款和垫款本金总额 33,741.03 亿元，较上年末下降 1.0%，本行持续加大实体经济支持力度，制造业、科技企业、绿色金融等领域贷款实现较好增长，企业贷款余额较上年末增长12.4%；顺应外部经营环境变化，主动优化零售贷款业务结构，促进“量、价、险”平衡发展，个人贷款余额较上年末下降 10.6%。负债总额 52,744.28 亿元，较上年末增长 3.1%；吸收存款本金余额 35,336.78 亿元，较上年末增长 3.7%。
强化全面风险管理，风险抵补能力保持良好。本行积极应对宏观经济环境变化，加强风险管控，主动优化资产和客群结构，资产质量保持平稳。2024 年末，
不良贷款率 1.06%，与上年末持平；逾期 60 天以上贷款偏离度及逾期 90 天以上
贷款偏离度分别为 0.80 和 0.63；拨备覆盖率 250.71%，风险抵补能力保持良好。
践行资本精细化管理，资本充足率保持稳定。持续强化资本内生积累能力，提升资本精细化管理水平，兼顾股东回报与资本需求，2024 年末，本集团核心一
级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为 9.12%、10.69%、13.11%。
详情请参阅本行发布的 2024 年年度报告。
二、2024年董事会主要工作情况
2024年，平安银行董事会召开15次会议，共审议通过73项议案，听取或审阅75项报告；董事会下设战略发展与消费者权益保护委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会6个专门委员会共召开42次会议，审议通过91项议案，听取或审阅63项报告。董事会及各专门委员会依据有关法律法规和本行章程、董事会议事规则及各委员会工作细则履行职责。
1、坚持高质量发展理念，积极推进战略转型，夯实可持续发展的根基
本行紧跟国家政策导向和监管要求，坚持金融工作的政治性、人民性，坚持以“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标，坚持“零售做强、对公做精、同业做专”战略方针，持续深化战略转型，不断升级零售、对公、资金同业业务经营策略，服务新质生产力，持续深化数字化转型，强化风险管理，助推高质量发展。董事会及战略发展与消费者权益保护委员会审议通过了《平安银行发展规划（2023-2026）》，遵循“承前启后、迭代升级”的工作思路，积极推进战略转型，夯实可持续发展的根基。
董事会审议通过并披露了可持续发展报告，将可持续发展理念融入经营管理，为股东、客户、员工、合作伙伴、社区和环境创造价值，打造绿色银行、价值银行、人文银行、爱心银行、品牌银行，以责任金融推动经济发展、社会进步和环境改善，助力人民群众实现美好生活。
2、牢固树立回报股东意识，积极现金分红，提高分红的持续性和稳定性
现金分红是上市公司回报投资者最直接、最有效的方式。本行牢固树立回报股东意识，坚持以投资者为本，制定“质量回报双提升”行动方案并执行到位；制定未来三年股东回报规划，2024-2026 年度每年以现金方式分配的利润在当年实现的可分配利润的 10%至 35%之间，除年度利润分配外还可以进行中期现金分红；制定并实施了 2023 年度利润分配方案，派发现金股利 139.53 亿元，现金分红占净利润比例提升到 30%；并实施了 2024 年度中期利润分配方案，派发现金股利 47.74 亿元。董事会还审议通过并实施了优先股股息发放方案。
3、制定风险管理和内部控制政策，提升合规管理和内部审计的有效性
董事会及风险管理委员会审议通过了全面风险管理报告、风险偏好陈述书、恢复计划与处置计划建议，修订或制定了《全面风险管理办法》及压力测试、操作风险、国别风险、大额风险暴露、负债质量管理、涉刑案件风险防控等管理办
法，修订了《资本管理办法》《内部资本充足评估程序管理办法》，审议通过了资本充足率报告及管理计划、内部资本充足评估报告，审议或审阅了银行账簿利率风险、流动性风险、负债质量管理报告，以及预期信用损失法、互联网贷款、理财产品销售、衍生产品业务、信息科技工作等议案及报告。董事会还听取了关于零售风险管理情况的报告。
董事会及审计委员会修订了《内部控制管理办法》，定期听取或审阅合规工作、反洗钱工作报告，以及洗钱和恐怖融资风险自评估、从业人员行为评估等报告；修订了《数据治理工作指引》，听取了数据治理工作自评报告；制定了内部审计工作计划，修订了《内部审计章程》，审议通过了内部控制评价报告及业务连续性管理专项审计报告，并定期听取内部审计工作报告。
4、提升信息披露及会计信息的真实性、准确性、完整性和及时性
2024 年本行发布公告 89 项，连续 13 年获深交所考评 A 级。董事会及审计
委员会审议通过并披露了本行 2023 年年度报告、年度财务决算和预算报告以及2024 年一季度、半年度、三季度报告，修订了《第三支柱信息披露管理办法》并审议通过第三支柱报告、在本行官网披露，修订了《并表管理办法》并审议通过了并表管理情况报告。对会计师事务所的履职情况进行了评估，审议通过了聘请会计师事务所的议案，定期听取会计师对定期报告的审计、审阅和商定程序报告，会计师对本行年度财务报告出具了标准无保留意见的审计报告。
本行为独立董事在年报披露方面履行职责提供必要的工作条件和人员支持，保障独立董事与其他董事同等的知情权，并建立独立董事与监管部门的沟通渠道。
5、定期评估公司治理，完善内部治理架构，监督高管层履行管理职责
董事会审议通过了董事会工作报告、董事履职评价报告，提交监事会完成年度履职评价，各位董事的评价结果均为“称职”。各专门委员会定期召开会议并制定工作计划，董事会修订了审计委员会工作细则。
召开独立董事专门会议7次，审议通过13项议案。独立董事发表客观公正的意见共计28项。独立董事对独立性情况进行自查，向董事会及股东大会提交年度述职报告，董事会对独立董事独立性情况进行评估并出具了专项意见。
董事会及相关专门委员会审议通过了管理